KYC & AML Siyosati

Amaliyotda, Aqlli xarajat san'ati da KYC quyidagilarni bildiradi: biz siz haqingizda kichik hajmdagi asosiy ma'lumotlarni to'playmiz va tasdiqlaymiz: sizning to'liq qonuniy ismingiz, tug'ilgan sanangiz, yashash davlatini, aloqa ma'lumotlarini va ishlatamoqchi bo'lgan to'lov usulini. Biz ro'yxatdan o'tish shaklida yozgan ma'lumotlarni siz yuklagan hujjatlarda ko'rsatilgan ma'lumotlar bilan solishtirymiz.

Biz nima qilmaymiz

Biz sizning onlayn-banking parolingizni, to'liq karta PIN-kodingizni yoki qurilmangizga uzoq masofadan kirish huquqini so'ramaymiz. Bizning jamoamizning hech bir a'zosi bularni so'ramasligi kerak. Bunday xabarni jo'natadigan har qanday xabar bizdan emas va uni zararli faoliyat formasini orqali bildirilishi kerak.

1. 01

   Qonuniy majburiyat

   Kliyent pullarini ushlab turadigan yoki o'tkazadigan xizmatlar umuman kliyentlarini hizmatni ko'rsatishdan oldin aniqlashlari kerak. Bu ixtiyoriy emas va har bir hisob uchun qo'llaniladi.

2. 02

   Sizning pullaringizni himoya qilish

   Tasdiqlanish hisobni bitta aniqlanishi mumkin bo'lgan egaga bog'laydi. Bu hisob olish xatarini ancha qiyinlashtiradi va pul o'tkazishlar faqat sizga tegishli deb isbotlangan to'lov usullariga qaytarilishi mumkin.

3. 03

   Platformani toza saqlash

   Aniqlash sanksiya qilingan tomonlarni va anonimlik qobig'ini platformadan olib tashlaydi, bu esa uni ishlatayotgan boshqa har bir kliyentni himoya qiladi.

4. 04

   Keyinroq tezroq to'lovlar

   Oldindan tasdiqlanган hisob hisobni to'lovetrish vaqtida to'xtab turishi shart emas, bu esa kechiktirishlar eng xohlanmaydigan vaqtdir.

• Aniq, hozirgi va to'liq ma'lumot bering va uni yangilashda saqlang.
• Faqat o'z mablag'laringizdan va o'z to'lov asllaridan foydalaning - hech qachon boshqasining pulini ishlatmang.
• Faqat bitta hisobni saqlang va o'z kirish ma'lumotlarini maxfiy tutung.
• Hujjat so'rovlariga so'rovda ko'rsatilgan vaqt ichida javob bering.
• Agar siz yashash davlati, huquqiy ism yoki to'lov usulini o'zgartirsangiz, biz buni darhol xabardor qiling.
• Hisobingizga ruxsatsiz kirish haqida shubha qilinsa, darhol xabar bering.

Soxta yoki o'zgartirilgan hujjatlarni topshirish jiddiy masala. Bu hisobni yopishga olib keladi va kerak bo'lganda qonun ruxsat bersa, tegishli organ xabardor qilinadi.

1. 01

   Ro'yxatdan o'tish

   Hisobni sizning haqiqiy qonuniy ismingiz, tug'ilgan sanangiz, yashash mamlakatiniz, elektron pochtangiz va telefon raqamingiz bilan yarating. Sizning hujjatlaringiz bilan mos kelmaydigan tafsilotlar kechiktirishning eng keng tarqalgan sababidir.

2. 02

   Aloqa tafsilotlarini tasdiqlash

   Sizning elektron pochta manzilingizni va kerak bo'lganda, telefon raqamingizni tasdiqlang. Bu aloqa kanallarining sizga tegishli ekanligi isbotlaydi.

3. 03

   Sizning shaxsiy hujjatingizni yuklang

   Sizning fotosuratiniz va shaxsiy ma'lumotlarni o'z ichiga olgan sahifalarni yuklang. Ba'zi tekshiruv hujjatning uni ko'paytiruvchi shaxsga tegishli ekanligini tasdiqlash uchun qisqa tiriklik yoki selfie bosqichini o'z ichiga oladi.

4. 04

   Manzilning isbotnomasi yuklang

   Sizning nomingizda fayl bo'yicha ko'rsatilgan manzilingizda so'nggi muttasil hujjatni yuklang.

5. 05

   To'lov usulini tasdiqlash

   Fondni topshirish va pul yechib olish uchun ishlatiladigan vositaning isbotini taqdim eting.

6. 06

   Tekshirish va ko'rib chiqish

   Bizning compliance jamoasi faylni ko'rib chiqadi, kerakli sanksiyalar va risk tekshiruvini o'tkazadi, hamda hisobni tasdiqlaydi yoki tuzatishni so'raydi.

7. 07

   Tasdiqlash

   Hisob holati o'zgarganda siz xabarnomani olasiz. Joriy holat har doim hisobingizning tasdiqlov sohasida ko'rinib turadi.

Agar qaror siz uchun noaniq bo'lsa, qo'llab-quvvatlash xizmati bilan bog'lanin va sababni so'rasin. Qonun bizga tushuntirib berish imkonini bersa, biz tushuntirib beramiz.

Tekshirish vaqti hajm, yuklamalarning sifati va qo'shimcha tekshiruvning faol bo'lish darajasiga bog'liq. Hisobingizga taalluqli qayta ishlash oynasi, har bir hujjatning joriy holati bilan birga, hisobingiz sohasida ko'rsatilgan - nashr qilingan raqam shunga ishonish kerak, boshqa joyda keltirilgan raqamga emas.

• Aniq, to'liq, tahrirlash qilinmagan yuklamalar eng tez ko'rib chiqiladi.
• Ish soatlari tashqarisida jo'natilgan so'rovlar keyingi ish kuni navbatda turadi.
• Kerak bo'lganda kengaytirilgan tekshirish vaqt qo'shadi va bu sizga xabar qilinadi.

AML nazorati bir martalik identifikatsiya tekshiruvi bilan chegaralanmagan. Ular yangi hisoblarni riskli tasniflanishi, sanksiyalar va siyosat bilan bog'liq shaxslarni aniqlash, oddiy bo'lmagan moliyalashtirish shablonlariga cheklovlar qo'yish, hujjatlarni saqlash, shubhali faoliyatni ichki ko'tarilishi va muvofiqlashgan qonun talabi bo'yicha mas'ul organ huzuriga hisobot berish kabi vositalarni o'z ichiga oladi.

AML qoidalari va kliyent ko'rsatmalari ziddiyat tushsa, AML qoidalari ustunlikni oladi. Bu tranzaksiyani kechiktirish, qo'shimcha hujjatlar so'rash yoki masala hal qilingunga qadar hisobni cheklash degani bo'lishi mumkin.

Nima kuzatiladi

Moliyaviy manba hamda faqat yechish shartlari, to'lov vositasining o'zgarishi, mamlakat yoki aloqa ma'lumotlarining o'zgarishi, ro'yxatdan o'tishda berilgan profil bilan mos kelmaydigan faoliyat va bizning skanerlovchi vositalarimiz tomonidan belgilangan har qanday faoliyat.

Natijada nima bo'lishi mumkin

• Yangilantirilgan hujjatlar uchun so'rov yoki mabda manba haqida tushuntirish.
• Uni ko'rib chiqish paytida ma'lum bir tranzaksiyaning vaqtinchalik to'xtatilishi.
• Sizning hisobingizda e'lon qilingan chegaralarni moslashtirish.
• Qonun uni talab qilsa, hisobni cheklash yoki yopish.

Yozuvlar

Identifikatsiya ma'lumotlari va tranzaksiya yozuvlari munosabat tugagandan so'ng amal qiluvchi qonun tomonidan talab qilingan vaqt davomida saqlanadi va bizning Maxfiylik siyosati bilan mos qilib boshqariladi. Ma'lum sharoitlarda qonun bizga mijozga hisobot taqdim etilganligini aytishdan man etadi.

1. Shaxsiy hujjati

Davlat tomonidan chiqarilgan hujjat bo'lib, unda sizning fotosuratiniz, to'liq ismingiz, tug'ilgan sanangiz, hujjat raqamingiz va muddati tugash sanasi ko'rsatilgan. Odatiy qabul qilinadigan turlar pasport, milliy shaxsiy tasdiqnoma yoki fotosuratlash qilingan shaxsiy hujjat sifatida chiqarilgan haydovchilik guvohnomasi hisoblanadi. Hujjat amal qiluvchi va muddati tugamagan bo'lishi kerak.

2. Manzilning isbotnomasi

So'nggi vaqtda, odatiy ravishda so'nggi bir necha oy ichida chiqarilgan hujjat bo'lib, unda sizning ismingiz va hisobingizda ko'rsatilgan qonuniy doimiy manzilingiz ko'rsatilgan. Tipik misollar kommunal xizmatlar to'lovining bayonnomasi, bank yoki karta to'lovining bayonnomasi, mahalliy soliq yoki shaxar xabari yoki davlat idorasi tomonidan rasmiy xat hisoblanadi. Pochta qutilari va boshqa shaxslarga tegishli manzillar qabul qilinmaydi.

3. To'lov usuliga doir dalil

Moliyaviy vositaning sizga tegishli ekanligi haqida dalil. Karta uchun bu odatman sizning ismingiz, birinchi olti va oxirgi to'rt raqamlar va muddati tugash sanasi ko'rsatilgan kartaning rasmiy tasviridir, qolgan raqamlar va xavfsizlik kodi yopilgan.

Bank hisobidan o'tkazmaning uchun bu sizning nomingizda hisobnoma yoki tasdiqotish bo'lib, unda hisob identifikatori ko'rsatilgan. Elektron hamyonga uchun sizning nomingiz va hisob identifikatori ko'rsatilgan hisob profilining skrinshot tasviri.

Formatlar va fayl hajmi

Yuklash cheklari, qabul qilinadigan fayl turlari va qo'shimcha hujjat so'rovlari sizning hisobingizning tasdiqlash maydonida ko'rsatilgan. Hisob tili bilan farq qiladigan boshqa tilda yozilgan hujjatlar tarjimani talab qilishi mumkin; muvofiqlashtirish guruhi agar bu deyarli bo'lsa, sizga xabar beradi.

Litsenziyalar va tartibga solish ma'lumoti